РО ФСФР РОССИИ В ЮЗР предупреждает инвесторов о возможном появлении на территории региона «финансовых пирамид»

В последнее время в ФСФР России и в ее региональные отделения поступают сведения об активизации деятельности на территории различных субъектов Российской Федерации структур, имеющих признаки «финансовых пирамид», осуществляющих привлечение денежных средств физических лиц под высокие проценты для инвестирования, в том числе, в инструменты рынка ценных бумаг.

Такими структурами проводится активная информационная и рекламная политика по формированию и расширению своей клиентской базы. При этом у отдельных компаний в рекламных материалах имеются ссылки на наличие несуществующих лицензий ФКЦБ России/ФСФР России, а также на наличие у организаций и/или ее сотрудников лицензий биржевого посредника и/или биржевого брокера, выданных ФСФР России, и квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка.

На фоне недостаточного уровня финансовой грамотности населения, такого рода действия приводят к тому, что клиентами «финансовых пирамид» становятся граждане, представляющие наименее защищенные слои населения. Поэтому очевидно, что деятельность «финансовых пирамид» представляет собой широкомасштабную социальную угрозу, подрывает доверие граждан к финансовому сектору в целом, и рынку ценных бумаг в частности, а также формирует у населения негативное отношение к деятельности органов государственной власти.

Перечень структур, в отношении которых поступила информация, содержащая признаки осуществления ими деятельности по построению «финансовых пирамид»

Перечень структур, в отношении руководства которых возбуждены уголовные дела (по информации из открытых источников):

1. Compass Group Corporation (далее – CGC) (Адрес: зарегистрирована в соответствии с законодательством государства Commonwealth of Dominica, юридический адрес: 12th Street, Canefield 00152, Commonwealth of Dominica; согласно информации размещенной на сайте, на территории Российской Федерации CGC открыты 2 представительства в Москве, представительство в г. Серпухов и в г. Норильск. Адрес страницы в сети интернет: www.compassinvest.ru).

2. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Финансовый капитал Урал» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620000, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Мичурина, д. 47, к. 1. ИНН: 6670175543. Ранее Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Альфа капитал»).

3. Общество с ограниченной ответственностью «Корвет» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620062, г. Екатеринбург, пр. Ленина, д. 97а, оф. 127. ОГРН: 1069670042540. ИНН: 6670113579).

4. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Восход» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 452680, Республика Башкортостан, г. Нефтекамск, ул. Строителей, д. 77. ОГРН: 1070264001653. ИНН: 0264056415).

5. Потребительский кооператив «Кредитинвест плюс» (Адрес (местонахождение) юридического лица: г. Санкт-Петебург, Лиговский пр., д. 29, оф. 207. ОГРН: 10747703004947. ИНН: 4703097794).

6. Открытое акционерное общество «Финансовая группа «Капитал» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 454048, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Кирова, д.7А. ИНН: 7447104806. Почтовый адрес: 454080, г. Челябинск, ул. Энгельса, д. 77, корпус А. Адрес страницы в сети Интернет: www.fgcapital.ru).

7. Общество с ограниченной ответственностью «Анда финанс» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 123242, г. Москва, ул. Б. Грузинская, д. 4-6, стр. 3):

8. Общество с ограниченной ответственностью «ИЭкс Инвестмент Групп» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 123242, г. Москва, ул. Б. Грузинская, д. 4-6, стр. 3). От имени ООО «ИЭкс Инвестмент Групп» на территории Российской Федерации действуют следующие организации:

• Общество с ограниченной ответственностью «Баренцев-инвест» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 183038, г. Мурманск, ул. Полярные Зори, д. 44, 2 этаж).

• Общество с ограниченной ответственностью «Вятка-Инвест» (Адрес: 610027, г. Киров, ул. Карла Маркса, д. 101).

• Общество с ограниченной ответственностью «Траст Инвест» (Адрес: г. Тамбов, ул. Дзержинского, д. 16а, оф. 208).

• Общество с ограниченной ответственностью «Волга Инвест» (г. Кузнецк).

9. Общество с ограниченной ответственностью «Эпл-Траст Тюмень» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 625026, г. Тюмень, ул. Малыгина, д. 84/1, оф. 304. ИНН: 7203204877).

10. Кредитный Потребительский Кооператив Граждан «Финансовый капитал союз» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620000, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д.80, к. 2. ОГРН: 1076672028883. ИНН: 6672239633).

11. Потребительское общество «Уралпродторг» (Адрес (местонахождение) юридического лица: Саратовская обл., г. Саратов, пр-кт 50 лет Октября, д. 128 А. ОГРН: 1076453000150. ИНН: 6453090540). Представительство в г. Екатеринбурге (г. Екатеринбург, ул.Фрунзе, д.41).

12. Общество с ограниченной ответственностью «КМ-Сервис» (сведения о местонахождении отсутствуют).

13. Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Виват» (г. Иркутск).

14. Потребительское общество «Горпродторг» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 410052, Саратовская обл., г. Саратов, пр-кт 50 лет Октября, д.128А). Представительство в Тольятти (г. Тольятти, Приморский б-р., д. 28).

15. Кредитно потребительский кооператив граждан «Капитал Союз Кредит» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620100, Свердловская обл., г. Екатеринбург, Мичурина ул, д. 47. ИНН: 6670109646. КПП: 6677001001. ОГРН: 1069670014941).

16. Кредитно потребительский кооператив граждан «Союз Кредит» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620100, Свердловская обл., г. Екатеринбург, Куйбышева ул., д. 80, к. 2. ИНН: 6672204246. ОГРН: 1069672025543).

17. Кредитно потребительский кооператив граждан «Союз Кредит Партнёрство» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620100, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, д. 80, к. 2. ИНН: 6672190410. ОГРН: 1056604449758).

18. Кредитно потребительский кооператив граждан «Союз Кредит Содружество» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620010, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Грибоедова, д. 13. ИНН: 6674116468. ОГРН: 1036605207100).

19. Общество с ограниченной ответственностью «Онега» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 445040, Россия, Самарская обл., г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 70, оф. 222. ИНН: 6321129409. ОГРН: 1036301119370).

20. Коммандитное товарищество «Торговый дом «СеверСинтез и компания» (Адрес: 160035, Вологда, ул. Козленская, д. 42).

21. Кредитный потребительский кооператив граждан «ИнвестКапиталПлюс» (Адрес (местонахождение) юридического лица: г. Уфа, ул. Рихарда Зорге, д. 70, кор. 2, офис 1. ИНН: 0276096571. ОГРН: 1050204340713).

22. Общество с ограниченной ответственностью «Капитал +» (Адрес (местонахождение) юридического лица: г. Тольятти, б/р Гая, д. 19, оф.2/4. ИНН: 6321185474. ОГРН: 1076320006520).

23. Открытое акционерное общество «Финансовая компания «Частные инвестиции» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 454084,г. Челябинск, ул. Каслинская, д. 97 «а». ОГРН: 1057421531463. ИНН: 7447081919).

24. Потребительское Общество Взаимного Страхования «Финанс-Кредит» (Адрес: 692900, Приморский край, г. Находка, ул. Портовая, д. 3, офис 605).

25. Потребительское общество «Дружба» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 410052, Саратовская обл., г. Саратов, пр-т 50 лет Октября, 128А. Филиал в г. Екатеринбурге: ул. Фрунзе, 41. ИНН: 6453102925. ОГРН: 1086453006199).

26. Кредитный потребительский кооператив граждан «Росгражданкредит» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 125362, г. Москва, ул. Лодочная, д. 17, офис 2; 400074, г. Волгоград, ул. 10 Дивизии НКВД, 5а. ИНН: 3441022444).

27. Ипотечный потребительский ссудосберегательный кооператив «Жильё в кредит» (Адрес (местонахождения) юридического лица: г. Иваново, ул. Палехская, д. 13. ОГРН: 1053701099825).

28. Кредитный потребительский кооператив граждан «Сибирская касса взаимопомощи» (г. Томск, г. Новосибирск, г. Барнаул, г. Омск, г. Кемерово, г. Новокузнецк, г. Красноярск, г. Сочи, г. Краснодар).

29. Кредитный потребительский кооператив граждан «кредитфинанс» (г. Уфа)

Перечень структур, в отношении руководства которых уголовные дела не возбуждались (по информации, имеющейся в ФСФР России):

1. Общество с ограниченной ответственностью «Технолоджис» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 115184, г. Москва, ул. Б. Татарская, д. 20, стр. 2. Фактический адрес: г. Москва, ул. Чайнова, д. 18. ОГРН: 5077746826394. ИНН: 7702642629).

2. Кредитный потребительский союз «АЗИМУТ» (Адрес: 195197, г. Санкт-Петербург, Кондратьевский проспект, дом 15, корпус 3, офис № 107-Ю (Бизнес-Центр «Кондратьевский»).

3. Открытое акционерное общество «Финансовая компания «Константа – Бизнес» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 625048, г. Тюмень, ул. 50 лет Октября, д. 29. ОГРН: 1067203346495. ИНН: 7202152432. Адрес страницы в сети Интернет: www.constanta-business.ru).

4. Общество с ограниченной ответственностью «Интвэй Инвестмент» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 127015, г. Москва, Бумажный проезд, д. 14, стр. 1. ИНН: 7716535810. ОГРН: 1057748816146. Прежнее наименование ООО «Оптимум Инвестмент»).

5. Закрытое акционерное общество «Интвэй Инвест» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 127015, г. Москва, Бумажный проезд, д. 14, стр. 2. ИНН: 7718576805. ОГРН: 1057748816146).

6. Общество с ограниченной ответственностью «Авенатор» (сведения о местонахождении отсутствуют).

7. Общество с ограниченной ответственностью «Тигрис» (сведения о местонахождении отсутствуют).

8. Кредитный потребительский кооператив граждан «РусФинанс» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620151, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Пушкина, 9А-306. ОГРН: 1069671056960. ИНН: 6671201161).

9. Общество с ограниченной ответственностью «Финансовая компания «Изумруд» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Либкнехта, 2-87. ОГРН: 1087451007115. ИНН: 7451267200).

10. Потребительский кооператив «Единение» (Адрес: г. Н. Новгород, ул. Студёная, д. 11).

11. Инвестиционный потребительский кооператив «Панельстрой» (г. Ростов-на-Дону).

12. Открытое акционерное общество «Финансовая компания «Европа-Бизнес» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 640000, г. Курган, ул. Ленина, д. 5, оф. 512. ОГРН: 1054500003360. ИНН: 4501112680).

13. Открытое акционерное общество «Финансовая компания «Мир Бизнеса» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620062, г. Екатеринбург, ул. Первомайская, д. 77, литер Х, второй этаж. ОГРН: 1069670031870. ИНН: 6670112127).

14. Общество с ограниченной ответственностью «Русь-Импорт» (Адрес: 454010, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Енисейская, д. 32).

15. «FinMBC investment Itd.» (Адрес: г. Нижний Новгород, ул. Белинского, д. 110, оф.3).

16. Некоммерческое партнерство «Русский проект «Север» (г. Мурманск).

17. Общество с ограниченной ответственностью «Эраконпресс» (Адрес (местонахождение) юридического лица: 620100, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. Куйбышева, 80, 1. ОГРН: 1069672075770. ИНН: 6672219549).

18. Потребительское общество «Возрождение» (Адреса:

• г. Москва, Казарменный пер., стр. 4, оф. 54;

• г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 76, оф. 318а;

• г. Тольятти, ул. Дзержинского, д. 70, оф. 304;

• г. Тольятти, б-р Гая, д. 19, оф. 1/1;

• г. Тольятти, б-р Ленина, д. 3а, оф. 4;

• г. Тольятти, ул. Громовой, д. 2а, оф. 4;

• г. Самара, ул. Ново-Вокальная, д. 5, оф. 2;

• г. Самара, ул. Циолковского, д. 1а;

• г. Самара, р-н Кинель-Черкассы, ул. Чапаевская, 65А;

• г. Н. Новгород, ул. Рождественская, д. 10-В;

• г. Саранск, ул. Большевистская, д. 60, оф. 808;

• г. Пенза, ул. Калинина, д. 156, оф. 1;

• г. Пенза, ул. Володарского, д. 72/12;

• г. Казань, ул. Пушкина, д. 42А;

• г. Кузнецк, ул. Белинского, д. 82;

• г. Саратов, ул. Рахова, д. 108, оф. 65).

19. «МММ-2011»

Вместе с тем следует отметить, что указанный выше перечень «финансовых пирамид» не может быть исчерпывающим. «Финансовые пирамиды» рушатся, а на их месте вырастают новые. При этом в последнее время, реагируя на действия органов государственной власти по пресечению деятельности на территории Российской Федерации «финансовых пирамид», такого рода структуры сделали «шаг назад» и резко снизили заявленные проценты и т.д., а некоторые структуры прекратили прием средств по договорам займа. Однако по некоторым имеющимся сведениям, «финансовые пирамиды» изменили только официально публикуемые материалы и рекламу, а в офисах их представители устно предлагают разные варианты с прежними высокими процентами.

В этой связи представляется целесообразным выделить следующие основные признаки «финансовых пирамид»:

1. Обещание гарантированной доходности свыше 20% годовых.

2. Отсутствие специальных лицензий, а форма привлечения средств – договор займа.

3. Мимикрия, спекуляция терминами и чужим авторитетом.

4. Приглашение к сотрудничеству агентов, выплаты которым осуществляются в зависимости от объемов привлеченного инвестирования.

5. Подведение духовно-ценностной базы под материальные интересы, создание сообществ единомышленников (организация различного рода корпоративных мероприятий, выезды, в том числе за границу, розыгрыш ценных призов и подарков среди инвесторов).

6. Использование в качестве средства приема платежей в инвестиционные проекты систем интернет-платежей, а также системы почтовых переводов.

7. Прием денежных средств без выдачи квитанций или каких-либо других бухгалтерских документов, подтверждающих их внесение.

8. Распространение рекламы в основном в газетах бесплатных объявлений и на Интернет-сайтах, а также использование спама для привлечения клиентов.

Для того, чтобы не попасть в сети «финансовых пирамид», потенциальным инвесторам при обращении к структурам, предлагающим различного рода финансовые услуги, в том числе и рынке ценных бумаг, необходимо:

1. Обратить внимание на наличие лицензии (ФКЦБ России, ФСФР России, Банка России, Минфина РФ). Так, например, оказывать услугу доверительного управления на рынке ценных бумаг имеют право только организации – профессиональные участники рынка ценных бумаг, получившие лицензию ФСФР (в России) или соответствующих органов контроля за рубежом (SEC в США). Если такой лицензии нет, то деятельность компании не законна.

2. Проанализировать информацию о компании, имеющуюся в средствах массовой информации. Узнайте о прошлом компании, в том числе и периоде осуществления деятельности на финансовом рынке. Внимательно следует относиться к тем компаниям, которые были зарегистрированы менее трех лет назад и не имеют пока никакой истории. Компании с хорошей репутацией, как правило, входят в саморегулируемые организации участников финансового рынка – Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР), Национальную фондовую ассоциацию (НФА), Национальную лигу управляющих (НЛУ) и др. Они получают награды от этих ассоциаций и занимают определенные места в различных рейтингах (как правило, в рейтинг не включают компании, работающие менее года). Если компания, в которую вам предлагают вложиться, имеет известное имя, – поднимите трубку, позвоните в головной офис названной солидной компании и спросите, есть ли у компании такое-то подразделение, работает ли она в регионе, имя генерального директора и пр. Не поленитесь найти и проанализировать информацию о самой компании и об ее учредителях в сети Интернет. Отсутствие сайта и негативные отзывы на форумах – плохой знак. Однако только поэтому признаку делать однозначный вывод нельзя. Многие «финансовые пирамиды» достаточно активно используют сеть Интернет для расширения своей клиентской базы.

3. Изучить учредительные документы компании (устав и др.). Важным моментом является место регистрации компании. Если компания зарегистрирована на неизвестных островах, это уже причина для беспокойства. Хотя по одной этой причине нельзя судить окончательно о компании, так как многие известные компании открывают свои подразделения в оффшорах, чтобы уменьшить налоги. Также необходимо обратить внимание и на состав учредителей компании.

4. Внимательно изучить договор, который вам предлагают заключить. Каков предмет договора, который вам предлагают заключить? Это договор доверительного управления или договор займа? Легальные управляющие инвестиционные компании заключают договоры на доверительное управление деньгами клиента. Проверьте соответствие лицензии тому договору, который предлагают подписать. Например, если у компании есть лицензия на доверительное управление, но она почему-то предлагает вам подписать договор займа, то здесь что-то не так. Имейте в виду, что в «финансовых пирамидах» работают юристы, способные скрыть под профессиональными формулировками истинные намерения компании. Поэтому перед подписанием договора имеет смысл проконсультироваться со специалистом.

5. Наличие гарантий на получение дохода или просто на сохранение капитала. Если в договоре доверительного управления клиенту гарантируется получение дохода, то компания не имеет лицензии – в соответствии с российским законодательством управляющие компании, а также иные профессиональные участники рынка ценных бумаг не могут давать никаких гарантий своим клиентам. Если речь идет о каких-либо гарантиях вообще, а особенно о больших (более 10% годовых) эту компанию смело можно относить к числу незаконно действующих.